جولة في المنتج · بيانات اصطناعيةProduct tour · synthetic data
من الملف التعريفي إلى تقرير مجلس الإدارة، في ست شاشات.From the profile to the board report, in six screens.
هذه الشاشات مبنية على منشأة خيالية وبيانات اصطناعية بالكامل؛ لا شيء فيها حقيقي سوى طريقة العمل. كل خطوة تعرض ما يُسجَّل: ما جرى فحصه، ومقابل أي متطلب، ومتى، وبواسطة من. Every screen here is a fictional firm on entirely synthetic data; nothing in it is real except the way of working. Each step shows what gets recorded: what was checked, against what, when, and by whom.
خطوات الجولةTour steps
الخطوة 1 من 6Step 1 of 6
لوحة التطبيقاتThe application launcher
بعد تسجيل الدخول تفتح المنشأة تطبيقاتها من لوحة واحدة، بطاقة لكل تطبيق مرتّبة بحسب سير العمل. ما لا يشمله اشتراكها يظهر باهتاً باسمه، ولا يُخفى أبداً.After sign-in the firm opens its applications from one launcher, one card per application, grouped by workflow. What its subscription does not include is shown dimmed by name, never hidden.
الخطوة 2 من 6Step 2 of 6
الملف التعريفي لمخاطر المنشأةThe tenant risk profile
القطاع، والنشاط المرخّص، والمنتجات، والقنوات، والجغرافيا، وشرائح العملاء — يُجاب عنها مرة واحدة ويُستأنف من حيث توقّف. كل ما أخبرتنا به المنشأة من قبل يظهر معبّأً مسبقاً ومعلَّماً كذلك، ولا يُسأل مرة ثانية.Sector, licensed activity, products, channels, geographies and customer segments — answered once, resumed where it stopped. Whatever the firm has already told us appears pre-filled and marked as such, and is never asked again.
- سجل المتطلبات: تُختار بنود البنك المركزي التي تخص الصرافة والتحويلات، كل بند بمصدره.Requirements register: the SAMA items that apply to exchange and remittance, each with its source.
- تقييم المخاطر: عوامل المخاطر المناسبة للقطاع والقنوات والممرات، معبّأة بأوزانها.Risk assessment: the risk factors fitted to the sector, channels and corridors, with their weights.
- الأنماط: أنماط التحويلات والصرافة التي تتعرّض لها المنشأة، لتقييم تغطية الكشف.Typologies: the remittance and exchange typologies the firm is exposed to, for the detection-coverage assessment.
- قوائم التحقق وبنود السياسات: ما يخص هذا الملف فقط، جاهز قبل أن يُفتح أي تطبيق.Checklists and policy clauses: only what fits this profile, in place before any application is opened.
- Noura A.أضافت قناة "تطبيق الهاتف"added the channel "Mobile app"2026-09-141448-04-03هـ
الخطوة 3 من 6Step 3 of 6
سجل المتطلبات، وكل متطلب بمصدرهThe requirements register, every item cited
كل متطلب في السجل يحمل جهته وأداته ومادته وتاريخ إصداره ورابطه؛ قاعدة البيانات نفسها ترفض ما لا مصدر له. الصف يفتح على مالكه وموعده بالتقويمين، وعلى الأدلة والملاحظات المرتبطة به.Every requirement in the register carries its regulator, instrument, article, version date and link; the database itself rejects the uncited. A row opens on its owner, its due date in both calendars, and the evidence and findings tied to it.
| المعرّفID | المتطلبObligation | التصنيفBand | الاستحقاقDue |
|---|---|---|---|
| OBL-114 | مراجعة سياسة قبول العملاء — الإصدار 4Customer acceptance policy review — v4 | HمرتفعHigh | 2026-09-241448-04-13هـ |
| OBL-097 | التقرير الدوري للربع الثالثQ3 periodic return | MمتوسطMedium | 2026-09-301448-04-19هـ |
| OBL-121 | تحديث قائمة ممرات التحويل عالية المخاطرUpdate the high-risk corridor list | HمرتفعHigh | 2026-10-021448-04-21هـ |
| OBL-058 | اختبار استقلالي لبرنامج المكافحةIndependent test of the programme | LمنخفضLow | 2026-11-151448-06-05هـ |
- الجهةRegulator
- البنك المركزي السعوديSaudi Central Bank (SAMA)
- الأداةInstrument
- قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب — نسخة توضيحيةAML/CFT rules — sample entry
- المادةArticle
- § 3.2 (sample)
- تاريخ الإصدارVersion date
- 2025-01-151446-07-15هـ
- الرابطURL
- النص الرسمي للأداةOfficial text of the instrument
الخطوة 4 من 6Step 4 of 6
الأدلة مرفقة بالمتطلبEvidence attached to the obligation
كل ملف يُرفع يُربط بالمتطلب الذي يخصه، ويُسجَّل باسم رافعه وتاريخه وبصمة محتواه. سجل التدقيق يعرض من فعل ماذا ومتى، والقيمة قبل التغيير وبعده، في سلسلة مترابطة بالتجزئة.Every file uploaded is tied to the obligation it supports and recorded with its uploader, its date and a fingerprint of its content. The audit log shows who did what and when, and the value before and after, in a hash-linked chain.
- customer-acceptance-policy-v4-draft.pdfSaad M.2026-09-181448-04-07هـsha256 · 9f3c…a41e
- board-minutes-extract-2026-09.pdfNoura A.2026-09-211448-04-10هـsha256 · 27b0…c9d2
- training-attendance-cohort-3.xlsxSaad M.2026-09-221448-04-11هـsha256 · e1a8…7f05
- من رفعهWho uploadedمتىWhenلأي متطلبFor which obligationبصمة المحتوىContent fingerprint
- Saad M. أرفق ملفاً بالمتطلب OBL-114attached a file to OBL-114evidence: 2 → 32026-09-22 10:411448-04-11هـ
- Noura A. غيّرت موعد الاستحقاقchanged the due datedue: 2026-09-17 → 2026-09-242026-09-15 14:021448-04-04هـ
- Noura A. عيّنت مالكاً للمتطلبassigned an ownerowner: — → Saad M.2026-09-15 13:581448-04-04هـ
- Examiner (read-only) فتح المتطلب للقراءةopened the obligationread · no change2026-09-10 09:151448-03-29هـ
الخطوة 5 من 6Step 5 of 6
الملاحظات والمعالجةFindings and remediation
كل ملاحظة لها تصنيف بالشكل والحرف لا باللون وحده، ومالك، وموعد بالتقويمين، وخطة معالجة بخطوات. إغلاق الملاحظة يقدّمه من عالجها ويؤكّده شخص آخر؛ لا يستطيع أحد أن يكون المُعدّ والمراجع معاً.Every finding carries a band shown by shape and letter, not colour alone, an owner, a date in both calendars and a remediation plan in steps. Closing a finding is submitted by the person who remediated it and confirmed by someone else; nobody can be both maker and checker.
| المعرّفID | الملاحظةFinding | التصنيفBand | المالكOwner | الحالةStatus |
|---|---|---|---|---|
| FND-019 | لا يوجد سجل لمراجعة ممرات التحويل الجديدةNo record of review for new remittance corridors | CحرجCritical | Noura A. | قيد المعالجةIn remediation |
| FND-022 | تدريب الموظفين الجدد لم يُوثَّق للدفعة الثالثةNew-joiner training not documented for cohort 3 | HمرتفعHigh | Saad M. | إغلاق مقدَّم للمراجعةClosure submitted for review |
| FND-024 | نموذج قبول العملاء يفتقر إلى حقل مصدر الأموالOnboarding form lacks a source-of-funds field | MمتوسطMedium | Lina K. | مفتوحةOpen |
- جمع كشوف الحضور للدفعة الثالثةCollect attendance sheets for cohort 32026-09-161448-04-05هـdone · Saad M.
- رفع الكشوف كدليل على OBL-114 وTRN-031Upload the sheets as evidence on OBL-114 and TRN-0312026-09-221448-04-11هـdone · Saad M.
- تحديث سجل التدريب وتقديم الإغلاقUpdate the training register and submit closure2026-09-221448-04-11هـdone · Saad M.
- مُقدَّمSubmittedSaad M.— المُعدّ— maker2026-09-22 16:201448-04-11هـ
- قيد المراجعةIn reviewNoura A.— المراجع؛ لا يمكن أن يكون المُعدّ نفسه— checker; can never be the maker
كل انتقال — تقديم، وإعادة، وتأكيد — يُسجَّل في سجل التدقيق باسم صاحبه ووقته.Every transition — submit, return, confirm — is written to the audit log with its author and time.
الخطوة 6 من 6Step 6 of 6
تقرير مجلس الإدارةThe board report
صفحة واحدة تُحمل إلى الاجتماع: تصنيف كل نموذج من نماذج المخاطر الأربعة، وما جرى فحصه، ومقابل أي متطلب، ومتى، وبواسطة من. يُطبع بلا ألوان دون أن يفقد معناه، وبالتقويمين في كل تاريخ.One page carried into the meeting: the band of each of the four risk models, and what was checked, against what, when and by whom. It prints without colour and loses nothing, with both calendars on every date.
يعرض هذا التقرير ما سُجِّل في تقييم مخاطر المنشأة لهذه الدورة: عوامل المخاطر التي جرى تقييمها، والضوابط التي جرى فحصها ومقابل أي متطلب، والتصنيف الناتج لكل نموذج. لا يُصدر التقرير حكماً تنظيمياً.This report presents what was recorded in the business risk assessment for this cycle: the risk factors assessed, the controls checked and against which obligation, and the resulting band for each model. It does not assert a regulatory outcome.
| النموذجModel | التصنيفBand | العوامل المقيَّمةFactors assessed | مقارنة بـ 2025Against 2025 |
|---|---|---|---|
| غسل الأموالMoney laundering | HمرتفعHigh | 38 / 38 | بلا تغييرUnchanged |
| تمويل الإرهابTerrorism finance | MمتوسطMedium | 24 / 24 | من مرتفعFrom High |
| تمويل الانتشارProliferation finance | LمنخفضLow | 11 / 11 | بلا تغييرUnchanged |
| الفسادCorruption | MمتوسطMedium | 16 / 16 | بلا تغييرUnchanged |
- أعدّهPrepared bySaad M. · مسؤول الالتزامCompliance officer2026-09-221448-04-11هـ
- راجعهReviewed byNoura A. · الرئيس التنفيذيChief executive2026-09-231448-04-12هـ
رأيت السجل. الخطوة التالية تختارها أنت.You have seen the record. The next step is yours to pick.
مكالمة من عشرين دقيقة في الموعد الذي يناسبك، نفتح فيها المنصة على قطاع منشأتك. أو ابدأ تجربة لمدة أربعة عشر يوماً بلا بطاقة دفع، وستجد الملف التعريفي في انتظارك.A 20-minute call at a time that suits you, where we open the platform on your firm's sector. Or start a 14-day trial with no card, and the profile will be waiting for you.